Une planification successorale bien pensée permet de prendre soin de ceux que vous aimez, même après votre décès. C’est aussi un moment privilégié pour faire le point sur votre situation et réfléchir à l’héritage que vous souhaitez laisser. Dans ce contexte, le don planifié s’inscrit comme une option naturelle, à la portée de tous.

Au cœur de cette réflexion se trouve un outil essentiel : le testament notarié. Véritable pierre angulaire d’une succession bien structurée, il permet non seulement d’exprimer clairement vos volontés, mais aussi d’éviter à vos proches des démarches longues, complexes et coûteuses dans un moment déjà chargé d’émotions.

Testament notarié : une sécurité juridique inégalée

Encore aujourd’hui, près de la moitié de la population québécoise n’a pas de testament. Lorsqu’une personne décède sans testament, c’est le Code civil du Québec qui détermine ses héritiers, selon des règles qui ne correspondent pas toujours à sa réalité familiale ni à ses souhaits.

Au Québec, il existe trois formes de testament : olographe (écrit à la main), devant témoins et notarié. Les deux premières comportent certains risques importants, notamment :

• l’original peut être perdu, détruit ou contesté ;
• les témoins peuvent être introuvables ;
• des ambiguïtés, contradictions ou difficultés d’interprétation des volontés peuvent nécessiter l’intervention du tribunal ;
• ces testaments doivent obligatoirement être vérifiés par la Cour avant de produire leurs effets, entraînant délais, frais et complexité.

À l’inverse, le testament notarié est un acte authentique reçu par un officier public. Le notaire y identifie formellement le testateur, vérifie sa capacité juridique et consigne clairement ses volontés. Le testament notarié est applicable dès le décès, sans procédure judiciaire additionnelle. Il est également inscrit au Registre des testaments de la Chambre des notaires du Québec, ce qui assure qu’il sera retracé rapidement lors du règlement de la succession.

« Rédiger un testament notarié, c’est offrir à vos proches un véritable cadeau : celui de la clarté, de la simplicité et de la tranquillité d’esprit. C’est aussi s’assurer que vos volontés seront respectées, sans ambiguïté ni procédure judiciaire superflue. »

Une reflet de vos valeurs profondes… et un véhicule philanthropique

Si ce geste permet de protéger les personnes qui vous sont chères, il peut aussi prolonger votre engagement philanthropique. Ainsi, même après votre décès, vous avez la possibilité de soutenir une cause qui vous tient à cœur.

Il peut prendre plusieurs formes : montant fixe, pourcentage de la succession, bien immobilier ou encore titres financiers. Peu importe le montant, chaque don a un impact réel.

Des avantages fiscaux concrets

Au Québec, le don par testament offre des avantages fiscaux intéressants. En effet, les dons caritatifs à des organismes enregistrés, comme l’Université Laval, peuvent permettre de réduire l’impôt payable au décès et d’optimiser la valeur transmise à votre succession, le tout par l’entremise d’un crédit d’impôt.

Accompagné d’un notaire, le testament devient un outil puissant, à la fois juridique, humain et stratégique. Un premier pas vers un héritage qui traverse le temps!

Retour sur l’atelier sous le thème « L’art de transmettre – planifier un don qui change des vies »

Le 20 novembre dernier, l’Université Laval a accueilli une vingtaine de donatrices et donateurs sur le campus à l’occasion d’un atelier sous le thème « L’art de transmettre – planifier un don qui change des vies ».

Animée par Me Anne-Marie Laberge, la rencontre leur a offert des repères concrets pour intégrer un geste philanthropique à leur succession.

Les participantes et participants ont ainsi pu bénéficier des conseils et de l’expertise d’une professionnelle, notamment pour :

• S’informer sur les aspects légaux et les dispositions fiscales
• Connaître les étapes d’une bonne planification successorale
• Apprendre comment ouvrir le dialogue avec vos proches en toute sérénité